Sua jornada ainda mais moderna e próxima. Descubra os resultados da Entidade e do seu plano em 2024!
É com satisfação que apresentamos o Relatório Anual de Informações (RAI) da Fundação Banestes de Seguridade Social (Baneses), referente ao exercício de 2024, refletindo nosso compromisso com transparência, ética e excelência na gestão dos nossos recursos e objetivos previdenciários. Aqui você encontrará pormenorizados os projetos, os desafios e os resultados experienciados no percurso do ano.
Ao longo do último ano, a Baneses trabalhou intensamente para atingir seus objetivos estratégicos, alcançar as metas traçadas e realizar avanços importantes. Veja o panorama dos principais avanços.
Nossa estrutura de governança é composta por um Conselho Deliberativo ativo (foram 55 reuniões realizadas em 2024), um Conselho Fiscal rigoroso e uma Diretoria Executiva dedicada, todos com certificações e mandatos definidos. Nossos Regimentos Internos estão disponíveis, na íntegra, na Área Exclusiva do site/app.
Contamos com Comitês especializados em Investimentos (Comitê Técnico de Investimentos), Controles Internos, Conformidade e Proteção de Dados, e Ética. Esses comitês são essenciais para a tomada de decisões estratégicas e a manutenção das melhores práticas de gestão e conformidade.
Iniciamos o ano em novas instalações, resultado de uma reforma que valoriza nosso patrimônio e proporciona um ambiente mais adequado.
Nosso Mapa Estratégico 2021-2024 incluiu o desenvolvimento e implementação do aplicativo Baneses, a criação de um simulador abrangente de benefícios e o avanço para a criação de um Plano Instituído.
O patrimônio total da Baneses, que engloba o Plano II, Plano III e o Plano de Gestão Administrativa, alcançou R$ 2.37 bilhões em 2024. Este resultado demonstra a robustez e a segurança de seus recursos.
Em 2024, a Baneses realizou 2.086 atendimentos por e-mail, 1.125 telefônicos e 905 presenciais, totalizando 4.112 interações, reforçando a proximidade e o suporte aos seus participantes.
A Baneses encerrou 2024 com 4.629 participantes nos Planos II e III, incluindo ativos, autopatrocinados, vinculados, aposentados e pensionistas.
Ao final de 2024, este era o perfil populacional da Baneses: 2.000 Participantes ativos (somando Planos II e III), 2.168 aposentados (Plano II) e 360 pensionistas (Plano II).
Em 2024, a Baneses recebeu R$ 46,69 milhões em contribuições previdenciais de Participantes e Patrocinadores dos Planos II e III, reforçando a solidez e o crescimento contínuo dos Planos.
As despesas administrativas da Baneses, que incluem gestão previdencial e de investimentos, totalizaram R$ 11,21 milhões em 2024, geridos com eficiência e transparência.
O Plano de Gestão Administrativa (PGA), com estratégia conservadora, está concentrado em renda fixa e apresentou rentabilidade acumulada dos investimentos (TIR) de 9,54% em 2024, enquanto do CDI no período acumulou 10,87%.
A auditoria de gestão da Previc em 2024 avaliou os pilares de Governança, Gestão de Riscos e Transparência, resultando em um relatório altamente positivo, atestando a solidez e a qualidade da gestão da Baneses.
A aprovação de alteração do Regulamento do Plano II de Aposentadoria pela Previc teve como principal finalidade a troca do índice de reajuste dos benefícios de IGP-DI para IPCA, bem como adaptações regulamentares decorrentes da Resolução CNPC nº 50/2022 e da Resolução Previc nº 23/2023.
Com a aprovação da Previc, não houve, em 2024, a compensação do índice negativo do reajuste que deixou de ser aplicado em 2023. Essa não compensação representou um impacto de R$ 61,7 milhões, que só puderam ser absorvidos pelo Plano II de Aposentadoria graças à saúde do Plano e da Fundação.
Com a chegada da Lei nº 14.803/2024, regulamentada pela IN RFB nº 2.209/2024, a Baneses foi uma das primeiras Entidades do país a disponibilizar a revisão da opção pelo regime Progressivo/Regressivo de imposto de renda.
Realizamos a live anual de investimento em conjunto com consultoria especializada e divulgamos a versão atualizada da Política de Investimento (PI) para 2024-2028, documento fundamental que orienta a gestão eficiente dos recursos dos planos.
Informamos sobre as significativas mudanças tributárias de 2024 (Lei nº 14.803/2024 e IN RFB nº 2.209/2024), auxiliando na escolha do regime de tributação e na declaração do IRPF com documentos acessíveis via site e app.
Lançamos simuladores atualizados para o Plano II (mostrando os efeitos da mudança da Tábua Atuarial) e realizamos lives sobre Pagamento Único, Resgate por Desligamento e Portabilidade. Oferecemos atendimentos personalizados para seu planejamento.
Nossa campanha “Seu Futuro É Agora!” incentiva o aumento da contribuição dos Participantes ativos, destacando os benefícios da contribuição paritária do Patrocinador, possíveis ganhos fiscais e simulações individuais para auxiliar sua decisão.
Em 2024, a Baneses concluiu a reestruturação do seu modelo de Controles Internos e Compliance, fortalecendo a gestão de riscos e a conformidade em linha com o Planejamento Estratégico da Entidade.
Ao término do exercício de 2024, o patrimônio do Plano totalizava R$ 2,27 bilhões. A rentabilidade acumulada dos investimentos atingiu 7,79% (TIR), enquanto a meta de rentabilidade do plano alcançou 10,70% (maior entre IPCA ou FRA + 4,50% a.a.). O Plano II possui uma carteira de ativos mais diversificada, compatível com o passivo do plano que é de longo prazo.
Em 2024, o Plano II (fechado para adesões) registrou 1.084 participantes ativos, 2.168 aposentados e 360 pensionistas, com leve redução nesses grupos.
Ao término do exercício de 2024, a rentabilidade acumulada dos investimentos do Plano II atingiu 7,79% (TIR), enquanto a meta de rentabilidade alcançou 10,70% (maior entre IPCA ou FRA + 4,50% a.a.).
Com um patrimônio de R$ 74,77 milhões em 2024, o plano alcançou uma rentabilidade de 9,44% (TIR), enquanto a meta de rentabilidade (IPCA + 4,50% a.a.) atingiu 9,55%. Mantém uma estratégia conservadora, com a maior parte dos recursos em renda fixa (93,60%), dada a sua acumulação gradual.
Em 2024, o Plano III (aberto para adesões) registrou 916 participantes ativos, 14 autopatrocinados e 4 vinculados. Houve 179 adesões no ano.
O Plano III alcançou uma rentabilidade de 9,44% (TIR), enquanto a meta de rentabilidade (IPCA + 4,50% a.a.) atingiu 9,55%.
